Paiement à terme B2B : plafond de crédit, encours et relances - Module PrestaShop

Le paiement à terme, sans le tableur

En B2B, accorder 30, 45 ou 60 jours fait partie de la relation commerciale. Mais dans PrestaShop, ces conditions vivent souvent dans un tableur : les plafonds sont oubliés, l’encours n’est visible qu’en fin de mois et les relances partent quand quelqu’un y pense. Résultat : des factures qui s’accumulent, un risque client difficile à mesurer et des heures passées à recopier des échéances.

Paiement à terme B2B ramène ce suivi dans le back-office. Il applique des conditions de paiement par client, par groupe de clients ou par défaut, calcule l’échéance de chaque commande, contrôle l’encours avant d’accorder un nouveau délai, enregistre les paiements sur les factures natives de PrestaShop et relance automatiquement les factures échues. Le tout avec une balance âgée, un relevé de compte PDF et un espace client « Mes factures ».

Le module suit et encaisse ce que PrestaShop connaît déjà : ses commandes, ses factures, ses paiements et ses avoirs. Il ne tient pas de grand livre parallèle, ne prend aucun paiement en ligne et ne note pas la solvabilité de vos clients.

Des conditions claires, un encours visible

Pour chaque client, vous choisissez le mode et le nombre de jours : à réception, net 15, net 30, net 45, net 60, net 90, fin de mois ou un nombre de jours fin de mois. La valeur effective est affichée avec son origine — propre au client, héritée de son groupe par défaut ou valeur par défaut de la boutique — pour qu’aucune condition ne soit appliquée par surprise.

• Échéance calculée sur chaque commande, à partir de la date de commande ou de la date de facture, et reportée sur la confirmation, la commande, la facture PDF et l’espace client.
• Plafond de crédit par client, dans la devise de la boutique : l’encours réunit les factures impayées, les commandes à terme pas encore facturées et les commandes en attente d’accord, chaque montant converti au taux enregistré sur sa commande.
• Contrôle avant chaque commande : au-delà du plafond, le moyen « Payer à terme » est masqué avec un message que vous rédigez, ou une demande d’autorisation est proposée. Le client peut toujours payer comptant, et les autres moyens de paiement ne sont jamais touchés.
• Escompte de règlement : par exemple 2 % sous 10 jours, affiché sur la facture et dans l’espace client, avec l’avoir natif créé en un clic lorsque le paiement arrive dans le délai.

Encaisser sans grand livre parallèle

Un règlement peut couvrir une ou plusieurs factures, en totalité ou en partie. Vous choisissez l’affectation à l’échéance la plus ancienne ou facture par facture, le module affiche un aperçu avant validation, puis écrit les paiements dans les tables natives de PrestaShop. Le reste dû est recalculé par facture et par commande, et les paiements saisis depuis la page de commande ou par un autre module comptent de la même façon.

L’escompte de règlement se matérialise par un avoir natif, avec le bon montant et la bonne répartition sur les lignes, sans rembourser de quantité ni bouger le stock. À noter : la page de commande de PrestaShop continue d’afficher « non payé » à côté de la facture, car PrestaShop ne déduit jamais les avoirs d’une facture ; c’est le reste dû calculé par le module qui fait foi.

Relancer au bon moment, sans y penser

Le calendrier de relances se règle avant et après l’échéance. Par défaut : 3 jours avant, puis 1, 7, 15 et 30 jours après, le dernier niveau déclenchant une escalade. Chaque niveau a son texte, dans chaque langue de la boutique, avec les variables de la commande, des factures, de l’échéance et du reste dû.

• Seul le dernier niveau arrivé à date est envoyé ; les précédents sont marqués comme passés.
• Une relance s’arrête dès que la facture est payée, annulée, refusée ou marquée en litige, et les commandes sans facture ne sont jamais relancées.
• Une escalade prévient votre équipe et peut suspendre le paiement à terme du client jusqu’au règlement.
• Envoi manuel, e-mail de test, journal des envois et pièce jointe de la facture PDF sont disponibles.

Voir où est l’argent

Le tableau de bord réunit l’encours, l’échu, les échéances à venir, les demandes en attente et les principaux débiteurs. La balance âgée classe les créances en 0-30, 31-60, 61-90 et plus de 90 jours, par client et par devise, avec export CSV. Le relevé de compte PDF retrace sur une période les factures, avoirs et paiements, avec le solde d’ouverture, le solde de clôture et les postes encore ouverts.

Dans leur compte, vos clients retrouvent « Mes factures » : échéance, montant, reste dû, statut, facture PDF et coordonnées de paiement. Chacun ne voit que ses propres factures, dans la boutique courante.

Pour quelles boutiques ?

Le module s’adresse aux PME, grossistes et distributeurs qui facturent des clients professionnels à 30, 45 ou 60 jours, y compris les boutiques mixtes B2B/B2C. Il devient utile dès plusieurs commandes à terme par mois, quand le tableur ne suffit plus à suivre les encours et les relances.

Il fonctionne aussi en multiboutique : conditions et plafonds partagés ou propres à chaque boutique, encours calculé par boutique, portail dans la bonne boutique. L’interface, les e-mails et les PDF sont disponibles en français, anglais, espagnol, italien et polonais, sur les thèmes Classic et Hummingbird sans modification du thème.

Prérequis et limites

• PrestaShop 1.7.8, 8.0+ ou 9.0+ ; PHP 7.4 ou plus récent.
• La facturation PrestaShop doit être activée ; les relances nécessitent une facture et une tâche planifiée (URL avec jeton ou ligne de commande).
• Aucun compte tiers : les e-mails passent par la configuration e-mail de la boutique et les PDF par le générateur natif.
• Le module ne prend pas de paiement en ligne, ne débite aucune carte et ne fait pas de prélèvement SEPA : l’encaissement reste assuré par vos modules de paiement.
• Pas de comptabilité générale, de rapprochement bancaire, de déclaration de TVA, de notation de crédit ni de recouvrement juridique. Les intérêts de retard sont informatifs, calculés au prorata des jours au taux que vous saisissez, désactivés par défaut et jamais ajoutés à la commande.
• Sans licence active, le paiement à terme, les encaissements, les avoirs, l’espace client et les relevés continuent de fonctionner ; les relances et les modifications de réglages attendent le renouvellement.