Come impostare il pagamento a termine B2B (net 30) su PrestaShop

I vostri clienti aziendali ordinano a conto con termini di pagamento net 30. PrestaShop conserva l’ordine e la fattura, ma non riunisce nello stesso punto la scadenza, il fido e il residuo: il monitoraggio finisce in un foglio di calcolo e il ritardo emerge quando il cliente telefona. Il modulo Pagamento a termine B2B riporta questo monitoraggio nel back office.

Applica condizioni di pagamento per cliente, per gruppo o predefinite, calcola la scadenza di ogni ordine, controlla l’esposizione prima di concederne un altro, registra i pagamenti sulle fatture native di PrestaShop e invia solleciti per le fatture scadute. Gli importi restano quelli di PrestaShop: il modulo li legge nei vostri ordini, fatture, pagamenti e note di credito.

Chi ha bisogno del pagamento a termine e chi può farne a meno?

Il modulo serve ai negozi che fatturano ad aziende e seguono diversi ordini a termine al mese; un negozio che incassa tutto all’ordine non ne ha bisogno.

È adatto a grossisti, distributori, piccoli produttori e negozi misti B2B/B2C che vogliono concedere una dilazione senza perdere di vista le scadenze. I clienti che non autorizzate non vedono mai l’opzione: l’accesso si imposta per gruppo o nella scheda cliente, e gli account ospiti non lo hanno mai.

Non sostituisce il commercialista né il programma di fatturazione. È uno strumento di monitoraggio e incasso dentro PrestaShop, non un libro mastro parallelo.

Come si imposta il pagamento a termine (net 30)?

Il pagamento net 30 si imposta in sei passaggi, dall’installazione del modulo all’autorizzazione del metodo di pagamento in PrestaShop.

1. Installare il modulo da Moduli > Gestore moduli. L’installazione crea gli stati «In attesa di pagamento a termine» e «In attesa di approvazione (pagamento a termine)»; ordini, fatture, pagamenti e note di credito non vengono modificati.
2. Impostazioni > Generale: attivate «Pagamento a termine all’ordine» e spuntate i gruppi in «Gruppi con pagamento a termine». La diagnostica segnala ciò che manca, per esempio la fatturazione disattivata o un’attività pianificata mai eseguita.
3. Impostazioni > Condizioni e credito: impostate «Condizioni, sconto e fido predefiniti» (net 30, per esempio), la data di partenza — Data dell’ordine o Data fattura —, il «Fido predefinito» e il comportamento «Oltre il fido». Impostate anche «Crea la fattura all’ordine» in base alla vostra organizzazione.
4. Gruppi: date a un gruppo condizioni e sconto per pagamento anticipato propri, oppure lasciate «Predefinito».
5. Clienti: aprite una scheda per impostare condizioni proprie, un fido, una nota o una sospensione. Ogni valore mostra la sua origine: Proprio, Gruppo o Predefinito.
6. Pagamento > Preferenze (impostazione nativa di PrestaShop): autorizzate il modulo per le valute, i paesi e i gruppi che usate, altrimenti l’opzione non compare.

Infine impostate l’attività pianificata in Impostazioni > Attività pianificata: copiate l’indirizzo con il token, o la riga di comando, nel vostro scheduler. Senza esecuzione, i solleciti automatici non partono.

Come fissare un fido per cliente e controllarlo prima dell’ordine?

Il fido si imposta nella scheda del cliente, nella valuta predefinita del negozio; l’esposizione somma fatture non pagate, ordini a termine non ancora fatturati e ordini in attesa di approvazione.

Ogni importo è convertito al cambio salvato sul suo ordine, e un pagamento in eccesso non riduce l’esposizione di un altro ordine. Alla cassa, il modulo confronta esposizione più totale del carrello con il fido, poi applica la vostra impostazione: nascondere l’opzione con un messaggio che scrivete voi, oppure inviare l’ordine come richiesta di approvazione.

L’approvazione copre anche il primo ordine a termine se attivate «Primo ordine a termine». La pagina Approvazioni mostra l’esposizione, il fido e il credito disponibile dopo l’approvazione; approvate o rifiutate con una nota e potete alzare il fido nello stesso gesto. Un rifiuto porta l’ordine allo stato scelto, Annullato per impostazione predefinita, che rimette la merce a magazzino.

Il modulo non nasconde né modifica mai gli altri metodi di pagamento. Un cliente oltre il fido può sempre ordinare pagando subito, e un cliente sospeso riceve un messaggio che lo invita a pagare in altro modo.

Se i prezzi si negoziano prima dell’ordine, il modulo Preventivi B2B prepara il preventivo e lo trasforma in ordine; l’ordine può poi essere pagato a termine. Per i clienti UE, OSS IVA UE adatta i prezzi IVA inclusa al paese del visitatore, mentre l’importo della fattura resta quello registrato da PrestaShop.

Come seguire esposizione e ritardi ogni giorno?

La dashboard riunisce l’esposizione, lo scaduto, le scadenze dei prossimi sette giorni e i principali debitori; la pagina Crediti dà il dettaglio, scheda per scheda.

Le schede Aperto, Scaduto, In scadenza, In attesa di approvazione, In contestazione, Pagato, Annullati e Tutti filtrano gli ordini per cliente, scadenza, fatturazione e origine. Lo scadenziario ordina gli importi per giorni di ritardo — non scaduto, 0-30, 31-60, 61-90 e oltre 90 giorni — con un totale per valuta.

Quando arriva un bonifico, aprite Registra un pagamento: il modulo propone di applicare l’importo prima alla scadenza più vecchia, oppure un importo per fattura o per ordine. Un’anteprima mostra la ripartizione prima della conferma; la conferma registra pagamenti nativi, collegati alle fatture quando esistono, e ricalcola il residuo per fattura e per ordine. Un incasso si può annullare finché non ha una nota di credito collegata.

Lo sconto per pagamento anticipato si imposta per cliente, per gruppo o come predefinito. Quando un pagamento arriva entro il termine e lascia esattamente lo sconto sull’ordine, il modulo propone di creare la nota di credito nativa corrispondente, ripartita sulle righe dell’ordine, senza rimborsare quantità né muovere il magazzino.

Un caso concreto: il bonifico parziale del martedì

Una cliente paga una parte di due fatture con bonifico. Inserite importo e data, ripartite l’incasso tra le due fatture e controllate l’anteprima. Le due fatture mantengono il residuo, la più vecchia resta in testa nei solleciti successivi, e l’estratto conto PDF che inviate alla cliente riporta i pagamenti con il saldo progressivo.

Dal lato del cliente, la pagina «Le mie fatture» mostra scadenza, importo, residuo e stato di ogni fattura, con il PDF nativo e i vostri dati di pagamento. Il cliente scarica anche un estratto conto per il periodo che sceglie.

La documentazione del modulo descrive ogni schermata e ogni impostazione, con le etichette della vostra lingua.

Come sollecitare una fattura scaduta senza infastidire il cliente?

A ogni invio, il modulo tiene un solo sollecito per ordine: l’ultimo livello raggiunto, non un’e-mail per ogni livello superato.

Il calendario predefinito prevede livelli tre giorni prima della scadenza, poi uno, sette, quindici e trenta giorni dopo. L’ultimo genera un inoltro al responsabile. Modificate i livelli, scrivete un testo per livello e lingua in Testi dei solleciti e inserite variabili come cliente, ordine, fatture, scadenza, residuo e link a Le mie fatture.

I solleciti si fermano appena l’ordine è saldato, annullato, rifiutato o contrassegnato come in contestazione. Gli ordini senza fattura non vengono mai sollecitati: compaiono a parte come scaduti ma non fatturati. L’inoltro al responsabile scrive agli indirizzi scelti e, se lo attivate, sospende il pagamento a termine del cliente; la sospensione si revoca da sola quando non resta aperto alcun credito con inoltro al responsabile.

Potete anche inviare un sollecito a mano, scegliere il livello, leggere il testo renderizzato e aggiungere indirizzi in copia. La pagina Solleciti elenca gli invii del giorno, i fallimenti e il motivo, e il registro conserva ogni invio.

Cosa il modulo non fa

Non incassa online, non addebita carte e non tiene contabilità: registra e segue i pagamenti che ricevete.

Non fa addebito diretto SEPA, riconciliazione bancaria né dichiarazione IVA, e non valuta l’affidabilità di un cliente. Il recupero legale resta fuori. Gli interessi di mora sono informativi, disattivati per impostazione predefinita, calcolati al tasso che inserite e mai aggiunti a un ordine.

La fatturazione di PrestaShop deve essere attiva per i solleciti e i PDF delle fatture; un ordine senza fattura resta visibile ma non viene sollecitato. Dopo una nota di credito, la pagina dell’ordine di PrestaShop continua a mostrare la fattura come non pagata, perché il core non deduce le note di credito; il residuo del modulo invece lo fa.

Senza licenza attiva, pagamento a termine, incassi, note di credito, pannelli e area cliente continuano a funzionare; solleciti, impostazioni, condizioni e importazioni attendono il rinnovo. Alla disinstallazione i dati del modulo sono conservati salvo che spuntiate la loro eliminazione.

Il modulo non fornisce consulenza legale. Fate controllare al vostro commercialista le menzioni delle fatture e il tasso di interesse applicabile alla vostra attività. Funziona su PrestaShop 1.7.8, 8.0+ e 9.0+, con PHP 7.4 o superiore, sui temi Classic e Hummingbird.

Per pagamenti con carta o a rate, il modulo Acconto Stripe e pagamenti parziali copre questa esigenza.